|
連云港東方農商銀行丨警惕！莫當幫兇，網絡詐騙新手段——“跑分”洗錢
湖北荊州一所職業(yè)學院的28名同班同學相約參與一起電詐團伙的“洗錢”違法行為涉案金額高達300余萬元，但其實單個學生獲利最多的也不過3000余元……他們?yōu)楹螀⑴c“跑分”？又是如何操作的？等待他們的會是怎樣的懲罰？帶著這一系列的問題，我們一起往下看具體案件。
1
一名輟學生蠱惑多名在校同學參與“洗錢”
去年12月，五峰縣公安局刑偵大隊接到上級公安機關的一條“核查線索”：荊州一所職業(yè)學院的大二學生吉彬，五峰人。他名下的一張銀行卡，在特定時間內有大額流水進出，存在“跑分洗錢”的犯罪嫌疑。辦案民警在平臺摸排中發(fā)現，短時間內，吉彬的銀行卡上收到多筆不明來源的轉賬進出，總金額6萬余元，這與他的學生身份明顯不符。今年1月，民警將放假在家的吉彬傳喚到公安局。到案后，吉彬抱著僥幸心理，拒不交代自己的犯罪事實。經過民警反復耐心勸導感化，他終于承認，受兩名同班同學的邀約，他將銀行卡提供給陌生人“跑分洗錢”，每次可以按流水的3％提成。根據吉彬的供述，民警很快鎖定并抓獲兩名當陽籍學生龔亮、肖旺。龔亮、肖旺二人供稱，他們是受同學胡發(fā)雄的委托，在學校里邀約同學提供銀行卡幫別人“跑分洗錢”，每完成一筆流水，可按4％提成。民警進一步調查發(fā)現，胡發(fā)雄是監(jiān)利人，曾在這所職業(yè)學院中專部就讀，走上社會后一直與原來的同學有聯系。排查他的社會關系可發(fā)現，還有不少在校的大學生受他拉攏，參與了“跑分洗錢”。接下來，民警在監(jiān)利市當地警方的協(xié)助下，勸導胡發(fā)雄投案自首，并以此為突破口，分赴武漢、荊門、恩施等地，抓獲了7名涉案嫌疑人，也多為同校學生。
2
單個學生獲利最多的也不過3000余元
據辦案民警介紹，這些涉案學生大多對法律的敬畏意識不夠，可能知道自己的行為涉嫌違法，卻被蠅頭小利所誘惑。加上從眾心理和不正確的金錢觀，導致集體式犯錯。這28名學生的全部涉案金額高達300余萬元，但其實單個學生獲利最多的也不過3000余元，相對他們即將付出的法律代價，實在是太沉重了。其中一名學生，父母離異，他幫忙“跑分洗錢”獲利1000多元，都用于平日吃喝消費了。母親前來辦理取保候審手續(xù)時，連退還非法所得的錢都拿不出來，母子當場流淚痛哭。這名學生悔恨，自己的無知行為讓家人傷了心。還有一名學生，案發(fā)前已經報名參軍，本來準備入伍服役了。卻因為這個案子，打亂了人生的計劃。……前期審查顯示，這些在校大學生的行為涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪，雖然沒有直接參與詐騙，但也觸犯了法律。目前，案件還在進一步深挖中。
等待他們的會是怎樣的懲罰？本著感化教育、治病救人的法律精神，專案組正在積極與學校和檢察機關提前溝通，充分考慮學生的平時表現和案件的特殊性，確保在維護法律威嚴的前提下，兼顧情與法的平衡，體現法律的人性關懷。
什么是“跑分”？
所謂“跑分”即是使用自己的銀行卡或微信、支付寶的收款碼，幫助電信網絡詐騙、賭博等違法犯罪團伙進行洗錢，隨后賺取傭金的不法行為。
如果你幫騙子“跑分”是否違法？答案是肯定的會構成“幫信罪”什么是“幫信罪”？
“幫信罪”即幫助信息網絡犯罪活動罪，是《刑法修正案（九）》新增設的罪名。簡單來說，就是在明知他人利用信息網絡實施犯罪（電信詐騙）還為其提供幫助。
反詐民警提醒
因“斷卡”行動被懲戒人員，5年內禁用支付寶和微信支付，只能使用現金消費。同時，征信記錄、銀行貸款也受影響，名下所有的手機號碼、固話號碼等通信業(yè)務一律全部關停，未經公安機關許可不得恢復。
市民們必須警惕“跑分”陷阱，注意保護個人隱私信息。切勿因為眼前小利而出售、出借個人微信、支付寶賬戶信息或銀行卡，一旦被不法分子用于詐騙、網絡賭博或其他違法犯罪，將會受到法律的嚴懲。
|
