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2023年上半年，高郵農(nóng)商銀行審計稽核部門在省聯(lián)社審計部及區(qū)域?qū)徲嫸行牡念I(lǐng)導(dǎo)下，堅持以風(fēng)險防范、完善管理、提升效益為工作目標(biāo)，完成六家支行的全面審計，呆賬核銷和反洗錢兩項專項審計，15名工作人員的離任審計以及員工賬戶異常排查工作。在開展的審計項目中，共計檢查出問題64個，揭示風(fēng)險11條，提出審計建議17個，向相關(guān)管理部門發(fā)出協(xié)助整改建議書12份，提交管理風(fēng)險提示書1份，形成審計報告6份。
合規(guī)是銀行經(jīng)營管理的底線，要最大限度地降低風(fēng)險，就要充分壓實“三道防線”風(fēng)險防控職責(zé)，而審計就是攔截風(fēng)險的最后一道防線。高郵農(nóng)商銀行充分認(rèn)識到審計工作的重要性，以“查問題、明方法、嚴(yán)整改、巧預(yù)防”為工作思路，在盡可能降低風(fēng)險水平的同時讓審計助力業(yè)務(wù)經(jīng)營提質(zhì)增效，發(fā)揮審計“經(jīng)濟(jì)體檢”的作用。
該行對支行的全面審計覆蓋業(yè)務(wù)全周期，對員工的檢查有：業(yè)務(wù)辦理前，是否參照客戶準(zhǔn)入限制進(jìn)行資格審查、身份校驗、信譽評估；業(yè)務(wù)辦理時，是否按照合規(guī)流程進(jìn)行操作，是否符合客戶要求，工作資料是否齊全；業(yè)務(wù)辦理后，是否參照相關(guān)規(guī)定，留存相應(yīng)的電子或紙質(zhì)資料，貸后管理是否到位，八小時工作外是否和客戶存在關(guān)聯(lián)交易等。
該行在審計過程中，注重方式方法。多渠道獲取審計資料，通過非現(xiàn)場審計確定工作重點，以現(xiàn)場審計的方式獲取一手審計資料，并與客戶交談核對信息是否一致；以業(yè)務(wù)風(fēng)險為抓手，密切關(guān)注屢查屢犯問題和影響業(yè)務(wù)經(jīng)營的重大風(fēng)險點，根據(jù)政策熱點，監(jiān)管重點實時更新關(guān)注要點；用新手段識別風(fēng)險，持續(xù)強化數(shù)據(jù)審計力度，完善改進(jìn)審計模型，提高審計工作質(zhì)效。
整改是審計工作的最后一步。為確保審計工作“最后一公里”走穩(wěn)走實，高郵農(nóng)商銀行審計部門著力構(gòu)建審計整改跟蹤管理機(jī)制，并聯(lián)合其他部門積極推動業(yè)務(wù)風(fēng)險從“事后整改”向“事前預(yù)防”轉(zhuǎn)變。參考《高郵農(nóng)村商業(yè)銀行審計問題整改督查問責(zé)管理辦法》，明確被審計單位問題整改主體責(zé)任；列出問題清單，逐項推動問題整改，實時追蹤審計整改效果；提出針對性建議，倒逼完善工作機(jī)制，從源頭切斷操作風(fēng)險；加強主題教育，讓合規(guī)意識在全體員工心中牢牢扎根，在實際工作中嚴(yán)守合規(guī)底線。
原文標(biāo)題：高郵農(nóng)商銀行上半年審計工作圓滿收官
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