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非法集資是社會經(jīng)濟發(fā)展中的一顆毒瘤，嚴重干擾正常經(jīng)濟、金融秩序，同時影響社會穩(wěn)定。為全力打擊非法集資，今年以來，建湖農(nóng)商銀行充分發(fā)揮地方銀行的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，通過強監(jiān)督、強管理、強控制多維發(fā)力，對非法集資行為實施監(jiān)控、排查和上報，取得了良好的效果，維護了地方金融秩序的穩(wěn)定。
一是加強賬戶管理，嚴格執(zhí)行大額可疑資金報告制度。該行落實專人對各類賬戶交易涉嫌非法集資資金異動情況進行分析識別工作，在工作中重點關(guān)注短期資金分散轉(zhuǎn)入后集中轉(zhuǎn)出、同一賬戶定期或不定期批量向其他賬戶轉(zhuǎn)出資金、平常資金流量小的賬戶突然有大量資金注入、各類組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取匯款、短期內(nèi)集中開戶存入資金并集中轉(zhuǎn)出等各類資金流動異常行為，并將存在異常行為的資金賬戶及時報監(jiān)管部門核查。
二是加強員工管理，加大員工異常行為監(jiān)督管理力度。該行以合規(guī)銀行建設(shè)為抓手，不斷強化員工不良行為管控和員工八小時外異常行為排查工作，并結(jié)合員工異常行為和非正常資金往來排查以及員工家訪活動，針對性地解決當(dāng)前員工行為管理中存在的突出問題，嚴厲整治員工不良行為，保證全行員工遠離非法集資，規(guī)范管理個人和客戶資金。
三是加強輿情管理，保證涉嫌非法集資行為及時上報。該行在建立健全輿情監(jiān)測管理制度基礎(chǔ)上，對報紙雜志、廣播電視、互聯(lián)網(wǎng)等媒體上涉及的有關(guān)該行及員工涉嫌非法集資信息進行重點監(jiān)測，如情況屬實，將及時對相關(guān)人員作出處理；如有捕風(fēng)捉影，虛構(gòu)夸大事實的不實言論，將運用法律武器，追究發(fā)布媒體和相關(guān)人員的法律責(zé)任。同時，嚴格按照監(jiān)管部門要求，將監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)的客戶涉嫌非法集資的線索，及時提供給縣防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，對涉及該行員工的涉嫌非法集資線索，及時向監(jiān)管部門報告，對涉嫌犯罪的，依法向公安機關(guān)或檢察機關(guān)報案。
原標題：建湖農(nóng)商銀行多維發(fā)力打擊非法集資
文章來源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202412/24/node_B01.html#content_1405311
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