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4月份以來(lái)，農(nóng)發(fā)行大豐區(qū)支行多措并舉強(qiáng)化客戶(hù)盡職調(diào)查，結(jié)合農(nóng)發(fā)行客戶(hù)的身份、行為和交易特征，持續(xù)加強(qiáng)賬戶(hù)管理，動(dòng)態(tài)更新維護(hù)，累計(jì)核查賬戶(hù)145戶(hù)，新開(kāi)設(shè)賬戶(hù)11戶(hù)，變更賬戶(hù)37戶(hù)，清理“睡眠賬戶(hù)”15戶(hù)，調(diào)整多家客戶(hù)賬戶(hù)落地簽及交易限額，將反洗錢(qián)持續(xù)識(shí)別管理要求嵌入賬戶(hù)管理相關(guān)制度中，切實(shí)履行政策性銀行反洗錢(qián)工作職責(zé)，從源頭上防控金融風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障客戶(hù)資金安全。
嚴(yán)把客戶(hù)“識(shí)別”，全面深入“了解你的客戶(hù)”。針對(duì)存量客戶(hù)盡職調(diào)查中通常面臨動(dòng)態(tài)多變、實(shí)際業(yè)務(wù)偏離、存量信息缺失的情況，該行詳細(xì)審查保存的客戶(hù)資料和交易記錄，通過(guò)比對(duì)企查查、國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，有效審查客戶(hù)資料的有效性和真實(shí)性，對(duì)于存在核對(duì)不相符情況的客戶(hù)，及時(shí)通知企業(yè)進(jìn)行變更。該行還加強(qiáng)柜面與客戶(hù)部門(mén)的溝通，對(duì)于睡眠戶(hù)、長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)，及時(shí)和客戶(hù)溝通將其轉(zhuǎn)化為有效賬戶(hù)，確需銷(xiāo)戶(hù)的由客戶(hù)部門(mén)聯(lián)系客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)，做到長(zhǎng)期不動(dòng)賬戶(hù)應(yīng)銷(xiāo)盡銷(xiāo)。
農(nóng)發(fā)行大豐區(qū)支行將對(duì)開(kāi)立、撤銷(xiāo)的賬戶(hù)進(jìn)行核查，建立、健全開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度，定期與存款人對(duì)賬。加強(qiáng)客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別，實(shí)時(shí)探查客戶(hù)工商登記狀態(tài)及業(yè)務(wù)流量合理性，將反洗錢(qián)盡職調(diào)查貫穿于賬戶(hù)全生命周期中，推進(jìn)賬戶(hù)管理水平再提升。
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