|
4月份以來，農(nóng)發(fā)行大豐區(qū)支行多措并舉強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查，結(jié)合農(nóng)發(fā)行客戶的身份、行為和交易特征，持續(xù)加強(qiáng)賬戶管理，動(dòng)態(tài)更新維護(hù)，累計(jì)核查賬戶145戶，新開設(shè)賬戶11戶，變更賬戶37戶，清理“睡眠賬戶”15戶，調(diào)整多家客戶賬戶落地簽及交易限額，將反洗錢持續(xù)識(shí)別管理要求嵌入賬戶管理相關(guān)制度中，切實(shí)履行政策性銀行反洗錢工作職責(zé)，從源頭上防控金融風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障客戶資金安全。
嚴(yán)把客戶“識(shí)別”，全面深入“了解你的客戶”。針對(duì)存量客戶盡職調(diào)查中通常面臨動(dòng)態(tài)多變、實(shí)際業(yè)務(wù)偏離、存量信息缺失的情況，該行詳細(xì)審查保存的客戶資料和交易記錄，通過比對(duì)企查查、國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，有效審查客戶資料的有效性和真實(shí)性，對(duì)于存在核對(duì)不相符情況的客戶，及時(shí)通知企業(yè)進(jìn)行變更。該行還加強(qiáng)柜面與客戶部門的溝通，對(duì)于睡眠戶、長期不動(dòng)戶，及時(shí)和客戶溝通將其轉(zhuǎn)化為有效賬戶，確需銷戶的由客戶部門聯(lián)系客戶銷戶，做到長期不動(dòng)賬戶應(yīng)銷盡銷。
農(nóng)發(fā)行大豐區(qū)支行將對(duì)開立、撤銷的賬戶進(jìn)行核查，建立、健全開銷戶登記制度，定期與存款人對(duì)賬。加強(qiáng)客戶身份持續(xù)識(shí)別，實(shí)時(shí)探查客戶工商登記狀態(tài)及業(yè)務(wù)流量合理性，將反洗錢盡職調(diào)查貫穿于賬戶全生命周期中，推進(jìn)賬戶管理水平再提升。
|
